Ein kurzer Überblick: Sicherheitsinnovationen im Bankwesen

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Gabrielle 0:03

Hallo und herzlich willkommen zu einem Podcast von Parabit Systems. Ich bin Ihre Moderatorin Gabrielle. Ich freue mich sehr, heute David Friedman, Leiter der physischen Sicherheit bei der Apple Bank, und Rob Leiponis, CEO und Präsident von Parabit Systems, bei mir zu haben. Vielen Dank, meine Herren, dass Sie heute im Podcast dabei sind, und herzlich willkommen. Danke. Sehr gerne. Dann beginne ich mit Ihnen, David. Könnten Sie mir bitte Ihren Namen, Ihre Position und Ihre genaue Tätigkeit in Ihrer Branche nennen?.

David Friedman 0:30

Mein Name ist David Friedman, ich bin Chief Security Officer und Leiter der physischen Sicherheit der Apple Bank mit Sitz in New York. Wir haben Filialen im gesamten Großraum New York. Ich bin seit über 30 Jahren in der Sicherheitsbranche tätig. Mein Schwerpunkt liegt auf der Sicherheit von Banken und deren Vermögenswerten.

Gabrielle 0:56

Wunderbar. Und wissen Sie, ich wollte Sie fragen, da Sie ja über so viel Wissen in diesem Bereich verfügen: Was sind einige der aktuellsten Trends im Bereich der IT-Sicherheit, die Sie momentan beobachten, David?

David Friedman 1:04

Die Trends, die sich abzeichnen, tauchen nach der Pandemie gewissermaßen wieder auf. Viele der Probleme, mit denen wir 2020 aufgehört haben, kehren zurück. Häufig kommt es zu sogenannten Skimming-Angriffen an Geldautomaten, bei denen Geräte in den Automaten platziert werden, um Kartendaten zu stehlen. Wir bearbeiten viele Fälle von Identitätsdiebstahl, der zu Betrug führt, und arbeiten mit unserem Betrugsteam zusammen, um diese Fälle zu untersuchen. Wir haben aber auch einen Anstieg vieler gesellschaftlich bedingter Probleme beobachtet, wie Gewaltverbrechen, verdächtige Personen, verdächtige Aktivitäten, Hausfriedensbruch, unbefugter Zutritt und Herumlungern. Viele dieser Taten werden von Personen begangen, die möglicherweise instabil oder unter Einfluss von Drogen oder Alkohol stehen.

Gabrielle 1:57

Und wissen Sie, David, ich wollte Sie fragen, wie wichtig Sicherheitsinnovationen für die Verbesserung des Kundenerlebnisses sind, insbesondere im Hinblick auf die Sicherheit in Filialen und Geldautomatenbereichen?

David Friedman 2:08

Nun ja, Innovationen sind wichtig. Banken werden schließlich seit jeher ausgeraubt. Man muss also mit der Zeit gehen. Geldautomaten sind immer ein besonderes Problem, weil sie anfälliger sind. Aber Risiken entwickeln sich ständig weiter. Auch regulatorische und Compliance-Anforderungen ändern sich ständig. Kriminelle entwickeln sich ständig weiter. Ich meine, Kriminelle halten strategische Besprechungen ab, genau wie Sicherheitsexperten. Deshalb versuchen wir ständig, neue Sicherheitsverfahren zu finden oder unsere bestehenden zu optimieren. Wir versuchen, die Funktionalität unseres Systems bestmöglich zu nutzen, damit es unseren Bedürfnissen besser entspricht, und neue Wege zu finden, um Bedrohungen zu erkennen, abzuschrecken, abzumildern und zu verstärken. Das ist unsere Aufgabe. Was die Kunden betrifft: Wenn wir unsere Arbeit gut machen, halten wir uns im Hintergrund, sodass die Kunden nicht an die Sicherheit denken müssen. Wir wollen ihnen ein angenehmes Erlebnis bieten. Wir wollen nicht, dass sie den Eindruck einer unsicheren oder ungesunden Umgebung gewinnen.

Gabrielle 3:16

Wissen Sie, welche typischen Sicherheitsprobleme treten bei Banken tagtäglich auf? Und wie stark beeinträchtigt das die Kundenerfahrung?

David Friedman 3:26

Wir möchten, dass unsere Kunden eine positive Erfahrung machen. Niemand soll sich bedroht oder gefährdet fühlen. Geldautomaten stellen eine besondere Herausforderung dar, da wir oft nicht vor Ort sind, wenn Kunden anwesend sind. Daher verlassen wir uns auf unsere Systeme und Prozesse. Eine gute Überwachung und Erkennung von Sicherheitsvorfällen sowie effektive Verfahren zur Reaktion auf Vorfälle sind unerlässlich. Die Koordination mit der Gemeinde und den örtlichen Strafverfolgungsbehörden ist von großer Bedeutung. Letztendlich steht die Kundenzufriedenheit an erster Stelle. Sicherheit wird dabei oft vernachlässigt.

Gabrielle 4:08

David, welche Maßnahmen haben Sie und Ihr Team speziell für die Apple Bank ergriffen, um einige dieser Sicherheitsprobleme zu lösen? Und hat sich das in irgendeiner Weise positiv auf das Kundenerlebnis ausgewirkt?

David Friedman 4:21

Wissen Sie, ich möchte hier einen meiner Lieblingsautoren, Mark Manson, zitieren, der sagt, dass man seine Probleme nie ganz loswird, sondern sie nur durch hoffentlich bessere ersetzt. Wenn wir also in der realen Welt agieren, ist uns bewusst, dass es immer Herausforderungen zu meistern gibt. Daher ist ein solider Sicherheitsplan meiner Meinung nach das A und O. Er muss gut durchdacht sein und den heutigen Anforderungen gerecht werden. Er muss aber auch aufkommende Bedrohungen und unerkannte Gefahrenquellen berücksichtigen. Es braucht strenge Richtlinien und Verfahren, die jedoch nicht so streng sind, dass sie den Geschäftsbetrieb behindern. Sie müssen natürlich den gesetzlichen Bestimmungen und allen Gesetzen entsprechen und den Erwartungen des Bankmanagements genügen. Besonders wichtig sind die Verfahren zur Filialöffnung und -schließung, da die Mitarbeiter in diesen Phasen besonders gefährdet sind. Die Zugangskontrolle ist unerlässlich, damit niemand unbefugt in die falschen Bereiche gelangt. Auch die Meldung und Reaktion auf Vorfälle ist von entscheidender Bedeutung. Physische und elektronische Sicherheitsstandards und -konzepte. Das ist sozusagen mein Spezialgebiet, da ich aus der Alarmanlagenbranche komme. Man braucht ein robustes Überwachungssystem. Der Schlüssel zu einem erfolgreichen Sicherheitsprogramm in einer Bank jeder Größe ist die kontinuierliche Schulung der Mitarbeiter. Man muss ihnen die Sicherheitsmaßnahmen und -verfahren immer wieder erklären und mit ihnen besprechen. Nicht nur einmal jährlich in einer PowerPoint-Präsentation, sondern regelmäßig, so oft wie möglich virtuell und vor Ort. Es gibt viele neue Technologien. Und Informationstechnologie und Sicherheit konvergieren ständig. Eines der neuen Systeme, die wir einsetzen, ist von Parabit und dient der Sicherheit von Geldautomaten. Es erfüllt die gesetzlich vorgeschriebene Zutrittskontrolle an unseren Türen und bietet darüber hinaus Mehrwertfunktionen wie Türstatusüberwachung, Lichtstärkemessung und Anwesenheitserkennung. Das sind Innovationen, diese Tools können uns auf die nächste Stufe heben und die Risiken in unseren Geldautomatenbereichen und für das Kundenerlebnis minimieren.

Gabrielle 7:16

Und da wir nun zum Ende des Gesprächs kommen, gibt es noch etwas, das Sie den Zuhörern dieses Podcasts aus diesem Gespräch mitgeben möchten?

David Friedman 7:23

Nun ja, die Welt da draußen ist verrückt, man muss überall aufpassen. Man muss seine Finanzen und Bankkonten im Auge behalten. Und oft hilft schon ein bisschen gesunder Menschenverstand.

Rob Leiponis 7:42

Ja, aus Sicherheitssicht haben wir bei vielen Kunden und auch in der Zusammenarbeit mit Apple festgestellt, dass die Verknüpfung von Sicherheitssystemen und die Integration der Daten an einem zentralen Ort von großer Bedeutung sind. Dies erleichtert es Ermittlern, verschiedene Arten von Straftaten vorherzusehen und zu verhindern. Gleichzeitig werden diese Sicherheitssysteme mit dem Privatkundengeschäft der Bank verbunden. So entsteht ein transparenter Datenstrom, der sowohl den Mitarbeitern in den Filialen als auch dem Sicherheitspersonal zur Verfügung steht. Dadurch können alle Beteiligten schnell auf jegliche Sicherheitsbedrohungen reagieren. Unser Fokus lag daher darauf, unseren Kunden zuzuhören, ihre Bedürfnisse zu verstehen und innovative Lösungen mit zusätzlichen Funktionen zu entwickeln, um ihnen einen größeren Nutzen aus unserem System zu ermöglichen. Das von David eingeführte System lässt sich vollständig per Fernzugriff aktualisieren. Mit der Veröffentlichung neuer Funktionen wird das System zahlreiche zusätzliche Sicherheitsfunktionen bieten. Tatsächlich werden wir Ende dieser oder Anfang nächster Woche mehrere neue Funktionen zur Evaluierung in seiner Umgebung bereitstellen, die die Sicherheit für seine Kunden erhöhen. Banken schrumpfen, und immer mehr Technologien werden in Geldautomatenumgebungen und Filialen eingesetzt. Die Gesamtzahl der Filialen sinkt zwar, aber Geldautomaten werden weiterhin bestehen, denn Bargeld ist nach wie vor das wichtigste Zahlungsmittel. Bitcoin genießt derzeit wenig Unterstützung. Und die Infrastruktur, die das Bargeldgeschäft unterstützt, ist für die Banken unerlässlich. Das ist ihre Grundlage. Daher ist es extrem wichtig, ein hohes Maß an Sicherheit in einer Umgebung zu gewährleisten, in der – wie David bereits erwähnte – kein Bankpersonal vor Ort ist, um die Kunden zu schützen. Es ist also äußerst wichtig, die Investitionen in eine solche Umgebung zu erhöhen.

Gabrielle 9:46

Gibt es eine Anlaufstelle, wo Interessierte mehr über Apple Bank oder Parabit Systems erfahren oder ihre Fragen beantwortet bekommen können? Können Interessierte Sie kontaktieren?

David Friedman 9:55

Jeder kann gerne applebank.com besuchen. Ich weiß, Rob meinte, viele Banken würden schrumpfen, aber die Apple Bank wächst. Wir expandieren nach New Jersey und werden dort in Kürze einige Filialen eröffnen. Es ist also eine großartige Zeit, bei der Apple Bank zu arbeiten. Und hoffentlich ist es auch eine großartige Zeit, Kunde der Apple Bank zu sein.

Rob Leiponis 10:18

Oh, absolut. Wir haben viele Informationen, Videos und Präsentationen auf unserer Website. Unsere Vertriebsmitarbeiter sind praktisch rund um die Uhr für Kunden erreichbar. David ist ein großartiger Partner. Er hat bereits mit einigen unserer Kunden gesprochen. Und wir pflegen eine hervorragende Zusammenarbeit mit der Apple Bank.

Gabrielle 10:41

Damit wäre unser heutiges Gespräch beendet. Ein herzliches Dankeschön an David und Rob, dass sie heute bei uns waren und darüber gesprochen haben, wie ihre Unternehmen Veränderungen umsetzen, um die Kundenzufriedenheit durch mehr Sicherheit zu steigern. Vielen Dank.